个人投资理财案例(投资理财的案例)

个人投资理财案例(投资理财的案例)

个人理财案例分析

1.小张和老公家庭收入7000 2500=9500，一年就是9500X12=114000加上小张年底8万元分红，11.4万8万=19.4万总收入，19.4万开销：每月日常开销2500，一年就是2500X12=30000和1000。父母生活费5000，保险费用9000左右。不算房贷支出。家庭2年净收入19.4万-3.5万-9000-5000=14.5万。70万资产，10万存款，欠银行7万房贷的房子。1.建议：提前还清7万的房贷，因为你有7万的活期存款，你的存款利息低于房贷利率。这7万块没用，还在缩水。除非你能找到高于房贷的投资理财，用这7万元多赚钱，否则就是亏。2.你的2万元国债投资可以持有，也可以换成其他灵活的理财产品。还有3万的固定期限，不知道什么时候到期。现在有一款投资委托产品，5万元起，年收益10%-15%，风险低，可以考虑。明年宝宝出生一个月加1000元，再加上储备的教育基金。每月支出会在2000元左右，宝宝每个月多花3000元。一年就是3000 x12=36000145000-36000=109000。三年买车没问题，10万买房子也没问题。看小张的收支计划，缺的是一份投资理财计划。现在有的投资是2万国债。现在，你不需要调动你的支出，就是可以分配你的收入，投资方向；银行低收益稳健理财，多咨询银行理财信息，银行多。年收益5%-8%，可以适量购买。40%的资金。信托基金委托投资理财，低风险投资理财年收益10%左右。30%资金期货、现货黄金、外汇、高风险高收益的投资理财产品年收益20%-40%，10%-20%资金，其他资金可以作为流动性应急储备。

个人投资理财案例分析。

先看收入：(5000 1800 600)X12 6000=94800元(家庭年收入)

支出(3000 1000)*12 5000=53000

家庭盈余41800元~

已知存款10万，我建议5年以上定期存款5.5%(5万)，银行理财5-6% 5万(1年左右)~公积金年收益3.5W，余额10W。

个人意见是每年定投3000元，大概6%年化利息。

剩下的每年1.18万，先放T 0的货币基金，年化收益4-5%。

这样算下来，每年的利息大概在8000元左右~

这是稳健型的~如果是极端型的，我个人认为可以保留5W存款，剩下的作为股票或者股指期货~

而且可以用公积金(2-3年后17-20W左右)投资周边城市不限购的个人住房，另购一套住房增加固定资产。

个人理财案例分析题，急！！！希望能有人帮忙解答 十分感谢！！

你提供的是你个人的经济状况还是你家庭的？如果一个完整充分的保障设计需要提供整个家庭的收入、支出、财务制度；根据你现在提供的信息，我个人的建议是：意外险20万(航空400万，自驾200万，普通交强险100万)，意外医疗2万/年，补充住院医疗5万/年，终身寿险50万，重疾险20万；这种保险保费在1.4万/年左右，是年收入的23%。虽然高了一点，但鉴于被保险人没有借款，且有一定存款满足平时急用；至于扩大投资比例的建议，可以每个月多做一些定投。毕竟保险是主要保障。如果你说投资金额小，在保险上看不到任何回报。最好是定投稳健，做足保障，其他灵活资金可以自由配置到基金定投，没有现金流的积压；希望能帮到你，谢谢！你好，我看到你的问题会被新的问题挤出问题列表。如果没有人回答，你将被扣除和奖励

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第三，该自己做的事情一定要自己做，有些事情一定要靠自己的聪明才智解决，别人帮不了你！只有自己去做，才能真正属于自己。别人只能给你提供指导和建议，最终还是要靠自己。

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，自驾车200万，普通交通保障100万），意外医疗2万/年，补充住院医疗5万/年，终身寿险保额50万，重大疾病保额20万；这样的保障保费在1.4万/年左右，是年收入的23%，虽然偏高一点，鉴于投保人没借贷，而且有一定存款可以应付平时急需；至于扩大投资比重建议可以每月定投多点，毕竟保险是保障为主，您说投资的话额度小是在保险看不到什么回报的，倒不如定投来的稳健，做好足够的保障，其他灵活的资金可以自由调配到基金定投，不用积压现金流；希望可以帮到您，谢谢！您好，看到您的问题将要被新提的问题从问题列表中挤出，问题无人回答过期后会被扣分并且悬赏分也将被没收！所以我给你提几条建议：

一，您可以选择在正确的分类下去提问或者到与您问题相关专业网站论坛里去看看，这样知道你问题答案的人才会多一些，回答的人也会多些。

二，您可以多认识一些知识丰富的网友，和曾经为你解答过问题的网友经常保持联系，遇到问题时可以直接向这些好友询问，他们会更加真诚热心为你寻找答案的。

三，该自己做的事还是必须由自己来做的，有的事还是须由自己的聪明才智来解决的，别人不可能代劳！只有自己做了才是真正属于自己的，别人只能给你提供指导和建议，最终靠自己。

您可以不采纳我的答案，但请你一定采纳我的建议哦！

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